C'est l'un des paradoxes les plus frustrants en affaires : vous avez des clients, vous avez des ventes, vous avez des bénéfices sur le papier, mais la banque est toujours tendue. La réponse se trouve presque toujours dans la gestion de la trésorerie et le besoin en fonds de roulement.

Qu’est-ce que le besoin en fonds de roulement ?

C’est l’argent dont votre entreprise a besoin pour financer ses opérations quotidiennes. La différence entre ce que vos clients vous doivent (créances clients), ce que vous avez en stock et ce que vous devez à vos fournisseurs (dettes fournisseurs).

Si vos clients vous paient à 60 jours mais que vous payez vos fournisseurs à 30 jours, vous avez un écart de 30 jours que quelqu’un doit financer. Ce quelqu’un, presque toujours, c’est vous : avec votre propre trésorerie.

Le cycle de conversion de trésorerie

C’est le temps qui s’écoule entre le moment où vous dépensez de l’argent pour votre exploitation et celui où vous le récupérez auprès de vos clients. Plus il est long, plus vous avez besoin de capital pour fonctionner. Plus il est court, plus votre activité est efficace.

Réduire ce cycle (encaisser plus vite, payer à des conditions raisonnables, faire tourner les stocks efficacement) est l’un des moyens les plus puissants de libérer de la trésorerie sans avoir à contracter d’emprunt.

Un exemple réel

Daniela possède une entreprise de fabrication. Ses grands clients payaient à 90 jours. Ses fournisseurs de matières premières exigeaient un paiement à 30 jours. Elle avait besoin de croître mais n’avait pas la trésorerie pour le faire.

Nous avons travaillé sur trois fronts : nous avons négocié un affacturage inversé avec sa banque principale pour que les fournisseurs puissent être payés plus tôt sans que Daniela ait à payer plus tôt, nous avons mis en place des escomptes pour paiement anticipé pour les clients pouvant accélérer, et nous avons optimisé le niveau de stock qu’elle maintenait.

En quatre mois, elle a libéré l’équivalent de trois mois de charges d’exploitation. Sans contracter le moindre nouvel emprunt.

Ce que fait MOVA

Nous analysons votre cycle d’exploitation, identifions où votre argent est immobilisé et construisons un plan concret pour le libérer. Plus de trésorerie, même exploitation.