É um dos paradoxos mais frustrantes dos negócios: você tem clientes, tem vendas, tem lucro no papel, mas o banco está sempre apertado. A resposta quase sempre está na gestão de caixa e no capital de giro.
O que é capital de giro?
É o dinheiro de que a sua empresa precisa para financiar as operações do dia a dia. A diferença entre o que os seus clientes devem a você (contas a receber), o que você tem em estoque e o que você deve aos fornecedores (contas a pagar).
Se os seus clientes pagam em 60 dias, mas você paga os fornecedores em 30 dias, você tem uma lacuna de 30 dias que alguém precisa financiar. Esse alguém, quase sempre, é você: com o seu próprio caixa.
O ciclo de conversão de caixa
É o tempo que passa desde quando você gasta dinheiro na sua operação até quando o recupera dos clientes. Quanto mais longo, mais capital você precisa para operar. Quanto mais curto, mais eficiente é o seu negócio.
Reduzir esse ciclo (receber mais rápido, pagar em prazos razoáveis, girar o estoque com eficiência) é uma das formas mais poderosas de liberar caixa sem precisar pegar um empréstimo.
Um exemplo real
Daniela tem uma indústria. Os grandes clientes dela pagavam em 90 dias. Os fornecedores de matéria-prima exigiam pagamento em 30 dias. Ela precisava crescer, mas não tinha caixa para isso.
Trabalhamos em três frentes: negociamos um confirming (risco sacado) com o banco principal dela, para que os fornecedores pudessem receber antes sem que Daniela tivesse de pagar antes; implementamos descontos por pagamento antecipado para clientes que podiam acelerar; e otimizamos o nível de estoque que ela mantinha.
Em quatro meses, ela liberou o equivalente a três meses de despesas operacionais. Sem pegar um único empréstimo novo.
O que a MOVA faz
Analisamos o seu ciclo operacional, identificamos onde o seu dinheiro está preso e construímos um plano concreto para liberá-lo. Mais caixa, mesma operação.
